KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta)
Prawo wymaga od banków i instytucji finansowych, aby zapobiegały przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, korupcja czy zorganizowana przestępczość. Dlatego stosujemy zasadę „Poznaj swojego klienta” (KYC). Oznacza to, że musimy:
- Sprawdzić Twoją tożsamość – potrzebujemy aktualnych danych osobowych i dokumentów, aby upewnić się, że naprawdę jesteś tym, za kogo się podajesz.
- Znać źródło Twoich pieniędzy – chcemy wiedzieć, skąd pochodzą środki wpływające na Twoje konto, aby wykluczyć ryzyko związane z przestępstwami finansowymi.
KYC – po co to jest?
Standardy KYC pomagają bankom:
- zapobiegać oszustwom finansowym,
- przeciwdziałać korupcji,
- powstrzymywać finansowanie terroryzmu i pranie brudnych pieniędzy. Dzięki temu banki nie są używane do nielegalnych działań, a Twoje pieniądze są bezpieczne.
KYC pomaga chronić klientów
Procedura KYC nie tylko zapobiega przestępstwom, ale też chroni naszych klientów. Dzięki niej:
- łatwiej uniknąć współpracy z niewłaściwymi partnerami biznesowymi,
- zmniejszamy ryzyko utraty dobrej opinii,
- chronimy klientów przed nieświadomym udziałem w przestępczych działaniach, takich jak pranie brudnych pieniędzy czy finansowanie terroryzmu.
Co sprawdzamy w ramach procedury KYC
- Cel współpracy i korzystania z produktów
- Rodzaj działalności firm
- Właścicieli i osoby reprezentujące firmę
- Aktualne dane przedstawicieli firmy
- Uczciwość i sens współpracy z kontrahentami
- Status podatkowy i rezydencję
- Źródło środków finansowych
- Aktualne dokumenty tożsamości
Dlaczego prosimy o aktualizację dokumentów i oświadczeń
Prawo wymaga, aby bank dbał o aktualność dokumentów tożsamości klientów oraz informacji o źródle ich pieniędzy. Dzięki temu możemy: działać zgodnie z przepisami, zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, chronić klientów i bank przed ryzykiem prawnym. Podstawą prawną jest m.in. ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. (Dz. U. 2023 poz. 1124 z późn. zm.).
Co zrobić, jeśli obejmie Cię procedura KYC? – dowiedz się więcej
Bank może poprosić Cię o dokumenty i informacje potrzebne do przestrzegania przepisów KYC nie tylko przy otwieraniu konta, ale także wtedy, gdy jesteś naszym długoletnim klientem. Możemy skontaktować się z Tobą:
- listem poleconym,
- e-mailem (jeśli go podałeś),
- telefonicznie,
- w oddziale podczas wizyty.
Bank może poprosić Cię o:
- Dokument tożsamości:
- dowód osobisty,
- paszport,
- mObywatel (mDowód).
- Dokumenty potwierdzające źródło pieniędzy:
- PIT lub umowa o pracę,
- Księga Przychodów i Rozchodów lub sprawozdanie finansowe,
- poświadczenie dziedziczenia lub sądowe potwierdzenie prawa do spadku,
- faktury,
- umowa kupna/sprzedaży.
Możemy poprosić o jedną lub obie te informacje, w zależności od sytuacji.
Możesz przesłać dokumenty:
- osobiście w placówce banku,
- listownie,
- e-mailem.